受到新冠肺炎疫情影响，原定于今年4月15日召开的第127届中国进出口商品交易会（简称广交会）改于2020年6月15日-24日以网上形式召开，为期10天。

　　全部展览内容同时上线，作为应对疫情的线上广交会，是一项创新发展对外贸易的重要举措。既能保证对外贸易正常运行，也能确保疫情防控工作的正常推进。

　　但各大企业商家一定要注意，在广交会转为线上的同时，一场“电信网络诈骗风暴”即将来临，各大参展企业务必提高警惕。尤其是企业的重要责任岗位人员，看清骗子常用的伎俩，避免上当受骗！

　　常见骗术解析

　　发货地与企业所在地不符

　　骗子冒充欧洲中型企业，或者非洲资信较好的企业进行诈骗，诈骗产品主要是化工原料、医疗用品、汽车配件、机电产品等，一般要求货物发送乌干达、肯尼亚、多哥等国。如外贸公司被要求货发到上述国家的，需要特别注意防范欺诈风险。

　　冒充大采购商并要求货物发香港

　　欧美等地的骗子往往骗取货值单价较高的产品，如平板电脑、液晶电视等，主要采取冒充北美大公司或大公司的采购商的方式进行诈骗，往往要求货物发香港，在香港装船。实际货物到香港后，即被就地分散运往世界各地。

　　使用免费邮箱

　　骗子多喜欢使用GMAIL、YAHOO、HOTMAIL免费邮箱，形式上多采取“公司简称+@gmail\yahoo\hotmail”的方式。骗子公司多喜欢使用聊天工具、邮箱、网络电话等联系，不愿意使用固定电话和传真。

　　以高价要求一次性出运货物

　　骗子及其公司急于骗取货物，因此多急于一次性骗取大额货物。在洽谈过程中，往往给出较高价格，对产品的细节并不会深入商谈，并要求货物一次性出运。所以，遇到不怎么讲价格、讲细节，同时要求一次性出运大金额货物的情形，外贸公司一定要谨慎小心。

　　典型案例

　　做外贸生意的梁先生接到骗子的一笔订单，“买家”通过第三方账户打款，款项远远超过了货款，“买家”让梁先生把多余的钱打给另一个供应商，梁先生没有怀疑于是照做了。

　　随后一家台湾公司在香港报警，表示自己是汇钱的人，因为邮箱被黑，最终钱转到了梁先生那里，这家台湾公司要求梁先生退回这笔款项，但梁先生已经把钱按照骗子的要求转给其他人了！更严重的是，香港警方把梁先生的离岸账号给冻结了！

　　在这种情况下，如果对方不撤诉，案件没有了结，不管是香港公司、香港账号，还是香港公司、国内离案账号，都属于香港管辖，都会被冻结，而且不能注销重开。梁先生不得不焦头烂额地去找各种证据向台湾公司和警方证明，自己跟骗子不是一伙的。

　　后来经香港警方查实，骗子把从台湾公司骗到的这笔钱分成四份，其中一份汇入梁先生的账户，然后再让他分成若干份继续转来转去，台湾公司确实可以告梁先生“不当得利”，梁先生也可以告另一家获得汇款的供应商“不当得利”，虽然一环扣一环，但环环追讨，极其复杂，也未必能将钱讨回来。

　　手法解析

　　“黑客”攻陷电子邮箱偷换账号

　　此类“黑客”作案手法并不新鲜，但确实让人防不胜防。此类案件具有很强的针对性，套路并不复杂。侵害对象通常以与境外客商有业务往来的外贸企业为主。由于存在时差、语言沟通等因素，外贸企业与境外客商联系业务，主要是通过电子邮件的方式，这让一些不法分子钻了空子。

　　此类案件中受害人多为中国公司或外国合作公司。“黑客”攻陷外贸企业邮箱后，便长期“潜伏”，当发现双方交易时，才出手。“黑客”利用网络漏洞窃取邮件，然后偷梁换柱，冒充交易双方，最终将交易账号变成自己的账户。

　　尽管是付费邮箱，广大企业及商家对邮箱安全也不能掉以轻心。狡猾的“黑客”仍会千方百计钻空子，利用各种方法行骗，防不胜防。

　　这些防范要点一定要注意

　　书面明确收款账户信息

　　出口企业在与买方签订合同、出具发票时，建议明确约定收款账户、账号、开户行名称等信息，如有必要可书面约定在任何情况下不可撤销且不可更改，或者约定好收款帐户的修改必须通过“线下”的方式进行，即应在合同上约定。

　　如果涉及到账户的修改，必须得到出口商书面盖章的纸质文件指示，并通过电话、传真及视频等多重方式进行确认，其他方式更改账户的行为无效。有了这个明确的约定后，一方面可以保护出口企业的应收账款安全，出事后也有利于主张债权；另一方面也可以最大程度上避免海外买家上当受骗。

　　出口企业业务人员应尽审查义务

　　有关人员在业务过程中收到有关银行账户的邮件时应及时处理，不确定时应及时核实邮件内容真实性，并请买方注意。如果收到其他邮箱地址或相似邮箱地址的邮件，一定要通过电话或者其他非互联网的形式进行确认，尽到谨慎审查的义务，减少事后追责中的不利因素。

　　加强企业网络安全管理，保障信息安全

　　出口企业不要轻易打开不熟悉的邮件附件，防止被钓鱼邮件乘虚而入，盗取密码；经常通过杀毒软件查杀各类木马程序；在邮箱服务网站上注册的个人邮箱要定期更换密码，经常检查邮箱中的有关设置，尤其是转发、过滤、自动删除等规则；如果采用企业邮箱，一是尽量采用安全性较好的企业邮箱服务器，二是可以通过绑定手机、绑定IP等方式进行异常登录监控。

　　诈骗案件发生后及时报警

　　若买方错误支付货款的账户位于中国境内，建议冻结账户，方便后续追偿。

　　提醒

　　外贸企业首先要对合作者进行详细了解，充分评估外贸风险并做好规避措施。在贸易过程中，一定要注意保留书面文件，一旦对方出现滞付等情况应马上停止合作，并要求对方付款后再进行下一笔贸易，切忌侥幸心理。出现贸易纠纷后，须抓紧整理收集各种证据，并要求对方书面确认还款责任，制定还款计划，尽量将损失降到最小。

　　来源丨平安南粤 东莞市反诈骗中心